New Fidelity Account — Fidelity Inh

New Fidelity Account — Fidelity Inherited IRA
for a Non-Spouse Individual

Use this application if you are a non-spouse beneficiary of an IRA or a qualified retirement plan and the original account owner is
deceased and you need to open an Inherited IRA or Inherited Roth IRA. Type on screen or print out and fill in using CAPITAL letters
and black ink. If you need more room for information or signatures, use a copy of the relevant page.

Helpful to Know

• Uninvested money in your account is held in your core position – You represent an entity like a charity, university, or other edu-
until you direct otherwise. Your core position will be the Fidelity cational organization.
Government Money Market Fund, a money market mutual fund. – You are a successor beneficiary.
Note that other core position options may be available after you • Distribution rules for your Inherited IRA will be based on several
open your account. factors including the age of the original IRA owner at death and

• If the deceased was over 70½ and had not withdrawn his or her your age.
total minimum required distribution (MRD) in the year of death, – If the deceased IRA owner died before reaching 70½, the age
see Section 7. for mandatory MRDs, then you may elect to take distributions
• Use this form if you are a non-spouse individual over the age using either:
of 18. – the five-year rule; or
– annually, based on your age beginning by December 31 of
• Please use the Fidelity Inherited IRA for Minors/Non-Individuals the year following death
form if you are inheriting from the original owner and: – If the deceased IRA owner was 70½ or older and taking
– You are a minor or incapacitated person that is named as the annual MRDs at time of death, then annual MRDs must con-
beneficiary. tinue to be taken but will be calculated using either:
– Your intent is to open a Trust Inherited IRA. – the beneficiary’s own age and IRS Single Life Expectancy
– The deceased IRA owner’s or a deceased beneficiary’s estate table; or
is inheriting. – the remaining life expectancy of the deceased IRA owner

To learn more about these options, visit Fidelity.com.

1. Deceased IRA Owner’s Information Include a copy of deceased’s death certificate and a
state inheritance tax waiver, if required by the deceased’s state of residence.

First Name M.I. Last Name

Social Security Number Date of Birth MM DD YYYY Date of Death MM DD YYYY

2. Selection of Type of Account

Indicate the type of account you plan to establish. For more information about options available to you as an owner inheriting retirement
assets, go to Fidelity.com.

Establish a New Account

Inherited IRA

Inherited Roth IRA

Account owner must sign and date at the end of section 8. Form continues on next page.

Results (Thai) 1:

บัญชีคุณภาพใหม่ — ไอร่าสืบทอดความจงรักภักดี สำหรับบุคคลไม่ใช่คู่สมรส ใช้โปรแกรมประยุกต์นี้ถ้าคุณเป็นผู้รับผลประโยชน์ไม่ใช่คู่สมรสของไอร่าการหรือแผนการเกษียณอายุที่มีคุณภาพ และเป็นเจ้าของบัญชีเดิม ชีวิตและคุณจำเป็นต้องเปิดไอร่าสืบทอดหรือสืบทอดรอดไอร่า พิมพ์บนหน้าจอ หรือพิมพ์ออกมา และในการใช้ตัวอักษรตัวใหญ่ และหมึกดำ ถ้าคุณต้องการพื้นที่เพิ่มเติมสำหรับข้อมูลหรือลายเซ็น ใช้สำเนาของเพจที่เกี่ยวข้อง ให้รู้ว่า • Uninvested จัดขึ้นในตำแหน่งหลักของคุณ –คุณแทนเอนทิตีเช่นการกุศล มหาวิทยาลัย หรืออื่น ๆ edu - เงินในบัญชีของคุณ จนกว่าคุณโดยตรงหรือการ ตำแหน่งหลักของคุณจะคุณภาพองค์กร cational รัฐบาลเงินตลาดกองทุน กองทุนรวมตลาดเงิน -คุณเป็นผู้รับผลประโยชน์สืบได้ โปรดสังเกตว่า ตัวเลือกตำแหน่งหลักอื่น ๆ อาจพร้อมใช้งานหลังจากที่คุณกระจาย•กฎของไอร่าที่สืบทอดมาจะขึ้นอยู่กับหลาย เปิดบัญชีของคุณ ปัจจัยได้แก่อายุของเจ้าของไอร่าเดิมที่ตาย และ •หากผู้ตายถูกกว่า 70½ และมีไม่ถอนของเขาหรือเธออายุของคุณ ยอดรวมขั้นต่ำต้องแจกจ่าย (MRD) ปีแห่งความตาย, – ถ้าเจ้าของไอร่าผู้ตายก่อนที่จะ 70½ อายุ ดูมาตรา ๗ สำหรับ MRDs บังคับ แล้วคุณอาจจะใช้การกระจาย •ใช้แบบฟอร์มนี้ถ้าคุณเป็นบุคคลไม่ใช่คู่สมรสอายุใช้มากกว่า: 18 -กฎห้าปี หรือ – ตามจุดเริ่มต้นของอายุโดยวันที่ 31 ธันวาคมของปี •โปรดใช้ไอร่าสืบทอดคุณภาพสำหรับเด็กเล็กไม่ใช่คนปีต่อความตาย แบบฟอร์มถ้าคุณได้รับค่าจากเจ้าของเดิม และ:-ถ้าเจ้าของไอร่าผู้ 70½ หรือเก่ากว่า และเดิน -คุณเป็นคนที่รอง หรือ incapacitated ที่ตั้งชื่อเป็น MRDs ปีที่เวลาตาย แล้ว MRDs รายปีต้องคอน- ผู้รับผลประโยชน์ tinue จะต้องดำเนินการ แต่จะถูกคำนวณโดยใช้อย่างใดอย่างหนึ่ง: – เจตนาคุณจะเปิดเชื่อถือสืบทอดไอร่า -อายุผู้รับเองและ IRS เดียวอายุขัย – ตารางนิคมผู้ไอร่าเจ้าของหรือผู้รับเป็นผู้ หรือ จะสืบทอด -อายุขัยที่เหลืออยู่ของเจ้าของไอร่าผู้ เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกเหล่านี้ โปรดเยี่ยมชมที่ Fidelity.com 1. ผู้ไอร่าเจ้าของข้อมูลรวมเนาใบมรณบัตรของผู้ตาย และได้ รัฐภาษีมรดกสละ ถ้าจำเป็น โดยรัฐของผู้เสียชีวิตอาศัย ชื่อ M.I. นามสกุล หมายเลขประกันสังคมวันเกิด MM DD YYYY วันตาย MM DD YYYY 2. เลือกชนิดของบัญชี ระบุชนิดของบัญชีที่คุณจะสร้าง สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกที่พร้อมให้คุณเป็นเจ้าของการเกษียณอายุที่สืบทอด สินทรัพย์ ไป Fidelity.com สร้างบัญชีใหม่ ไอร่าสืบทอด สืบรอดไอร่า เจ้าของบัญชีต้องลงชื่อ และวันที่สิ้นสุดของส่วน 8 แบบฟอร์มยังคงอยู่บนหน้า

Results (Thai) 2:

บัญชีใหม่ Fidelity - ความจงรักภักดีสืบทอดไออาร์เอที่ไม่คู่สมรสส่วนบุคคลใช้โปรแกรมนี้ถ้าคุณเป็นผู้รับผลประโยชน์ที่ไม่ใช่คู่สมรสของไออาร์เอหรือการวางแผนการเกษียณอายุที่มีคุณภาพและเป็นเจ้าของบัญชีเดิมจะตายและคุณจำเป็นต้องเปิดไออาร์เอที่สืบทอดหรือสืบทอดโรทไออาร์เอ พิมพ์บนหน้าจอหรือพิมพ์ออกมาและส่งโดยใช้ตัวอักษรทุนและหมึกสีดำ หากคุณต้องการห้องพักมากขึ้นข้อมูลหรือลายเซ็นให้ใช้สำเนาของเพจที่เกี่ยวข้อง. ที่เป็นประโยชน์รู้• Uninvested เงินในบัญชีของคุณจะถูกเก็บไว้ในตำแหน่งหลักของคุณ - คุณเป็นตัวแทนของนิติบุคคลเช่นองค์กรการกุศลที่มหาวิทยาลัยหรือ edu- อื่น ๆ จนกว่าคุณจะ ตรงอื่น ตำแหน่งหลักของคุณจะเป็นองค์กร cational ความจงรักภักดี. รัฐบาลกองทุนรวมตลาดเงิน, ร่วมกันตลาดเงินกองทุน - คุณเป็นผู้รับผลประโยชน์สืบต่อ. โปรดทราบว่าตัวเลือกตำแหน่งหลักอื่น ๆ อาจจะมีหลังจากที่คุณ•กฎจำหน่ายไออาร์เอที่สืบทอดของคุณจะขึ้นอยู่กับหลายเปิดบัญชีของคุณ ปัจจัยรวมทั้งอายุของเจ้าของไอราเดิมที่ตายและ•หากผู้ตายถูกกว่า70½และไม่ได้ถอนตัวหรือเธออายุของคุณเขา. กระจายขั้นต่ำรวม (เอ็มอาร์) ในปีแห่งความตาย - หากเจ้าของไอราผู้ตายเสียชีวิตก่อน ถึง70½อายุดูมาตรา7 สำหรับ MRDs บังคับแล้วคุณอาจเลือกที่จะใช้การกระจาย•ใช้แบบฟอร์มนี้ถ้าคุณเป็นบุคคลที่ไม่ใช่คู่สมรสที่มีอายุเกินกว่าใช้: 18 - กฎห้าปี; หรือ- เป็นประจำทุกปีขึ้นอยู่กับจุดเริ่มต้นที่อายุของคุณวันที่ 31 ธันวาคมของ•โปรดใช้ความจงรักภักดีสืบทอดไออาร์เอสำหรับผู้เยาว์ได้/ บุคคลปีหลังจากการตายรูปแบบถ้าคุณสืบทอดจากเจ้าของเดิม: - หากเจ้าของไอราผู้ตายเป็น70½หรือ ที่มีอายุมากกว่าและการ- คุณเป็นคนที่ไร้ความสามารถเล็กน้อยหรือที่มีชื่อเป็น MRDs ประจำปีในช่วงเวลาของการเสียชีวิตแล้ว MRDs ประจำปีจึงดูจะต้องได้รับผลประโยชน์ tinue จะต้องดำเนินการ แต่จะมีการคำนวณโดยใช้: - ความตั้งใจของคุณคือการเปิดความน่าเชื่อถือสืบทอดไอรา - อายุของตัวเองได้รับประโยชน์และกรมสรรพากรเดี่ยวอายุขัย- เจ้าของไออาร์เอที่เสียชีวิตหรือตารางอสังหาริมทรัพย์ผู้รับผลประโยชน์ของผู้ตาย; หรือมีการสืบทอด - อายุขัยที่เหลือของเจ้าของไอราผู้ตายเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกเหล่านี้ไปFidelity.com. 1 ข้อมูลไออาร์เอที่เสียชีวิตของเจ้าของรวมสำเนาหนังสือรับรองการตายของผู้ตายและเป็นรัฐสละสิทธิ์ภาษีมรดกหากจำเป็นโดยรัฐของผู้ตายที่อยู่อาศัย. ชื่อ MI นามสกุลหมายเลขประกันสังคมวันเกิดMM DD ปปปปวันแห่งความตาย MM DD ปปปป2 การเลือกประเภทบัญชีระบุชนิดของบัญชีที่คุณวางแผนที่จะสร้าง สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกที่มีให้คุณเป็นเจ้าของสืบทอดเกษียณอายุสินทรัพย์ไป Fidelity.com. สร้างบัญชีใหม่สืบทอดไออาร์เอที่สืบทอดไออาร์เอโรทเจ้าของบัญชีจะต้องลงนามและวันที่ในตอนท้ายของหมวดที่8 แบบฟอร์มอย่างต่อเนื่องในหน้าถัดไป

Results (Thai) 3:

ผล fidelity เหลือ inherited / คุณ , ปิดมัน Cherry ira
for a non spouse เฮ้ยเก็บกวาดเก็บกวาด use application อยู่จาก are a non spouse beneficiary ของ an ira or a ฉลอง retirement ( สำนัก the owner เหลือ original is
deceased ( จาก need to open an inherited ira or inherited roth ira . พิมพ์บนหน้าจอหรือพิมพ์ออกมาและกรอกข้อมูลในการใช้อักษรตัวใหญ่
และหมึกดำถ้าคุณต้องการห้องพักมากขึ้นสำหรับข้อมูลหรือลายเซ็น ใช้สำเนาของเพจที่เกี่ยวข้อง

ช่วยให้ทราบ

- uninvested เงินในบัญชีของคุณถูกเก็บไว้ในตำแหน่งหลักของคุณและคุณเป็นตัวแทนขององค์กร เช่น องค์กรการกุศล มหาวิทยาลัย หรือ อื่น ๆ การศึกษา -
จนกว่าคุณโดยตรงอย่าง ตำแหน่งหลักของคุณจะ cational ความจงรักภักดีกับองค์กร
fund market money government กับ market money mutual fund .- คุณเป็นทายาทผู้รับผลประโยชน์
ทราบว่าตัวเลือกตำแหน่งหลักอื่น ๆที่อาจจะพร้อมใช้งานหลังจากที่คุณแต่ละสำหรับของคุณ IRA กฎการสืบทอดจะขึ้นอยู่กับหลาย
เปิดบัญชี ปัจจัย ได้แก่ อายุของเจ้าของเดิม IRA ที่ความตายและ

- ถ้าผู้ตายกว่า 70 ½และไม่ได้ถอน ของเขาหรือเธอ อายุ
รวมขั้นต่ำที่ต้องการกระจาย ( MRD ) ในปีที่ตาย และถ้าผู้ตาย IRA เจ้าของตายก่อนถึง 70 ½ อายุ
ดูมาตรา 7 เพื่อบังคับ mrds แล้วคุณอาจเลือกที่จะใช้กระจาย
- ใช้แบบฟอร์มนี้หากคุณเป็นคู่สมรสของบุคคลอายุไม่ใช้เหมือนกัน :
18 - กฎห้าปี ;
) เป็นรายปี ตามอายุของคุณ เริ่มจากวันที่ 31 ธันวาคม ของ
- กรุณาใช้ความจงรักภักดีเป็น IRA สำหรับเยาวชน / ไม่บุคคลปีต่อไปนี้การตายของ
แบบฟอร์มถ้าคุณได้มรดกจากเจ้าของเดิมและ : ) ถ้าผู้ตาย ไอร่า เจ้าของเป็น 70 ขึ้นไปถ่าย
( ½และคุณเป็นผู้เยาว์หรือทุพพลภาพที่ถูกตั้งชื่อเป็นปี mrds เวลาของคนที่ตายไปแล้ว mrds ปีต้องคอน -
ผลประโยชน์tinue ไปถ่าย แต่จะถูกคำนวณโดยใช้อย่างใดอย่างหนึ่ง :
–เจตนาของคุณคือการเปิดกองทุน IRA เพื่อผลประโยชน์ของตนเอง อายุและ IRS –อายุขัย
เดียวผู้ตาย IRA หรือผู้รับประโยชน์เสียชีวิตเจ้าของอสังหาริมทรัพย์โต๊ะ หรือ
สืบทอด . ยังเหลืออายุขัยของผู้ตาย IRA เจ้าของ

เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกเหล่านี้ เยี่ยมชม fidelity.com .

1ข้อมูลผู้เสียชีวิต ไอร่า เจ้าของ รวมถึงสำเนาของใบรับรองการตายของผู้เสียชีวิตและภาษีมรดก
รัฐผ่อนผัน หากต้องการ โดยผู้เสียชีวิต สภาพที่อยู่อาศัย

ชื่อมิชิแกนนามสกุล

ประกันสังคมเลขวันเกิดเดือนวันปีวันที่เสียชีวิตเดือนวันปี

2 เลือกประเภทของบัญชี

บ่งบอกถึงประเภทของบัญชีที่คุณวางแผนที่จะสร้างสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกที่พร้อมให้คุณเป็นเจ้าของมรดกทรัพย์สินเกษียณ
ไป fidelity.com . สร้างบัญชีผู้ใช้ใหม่





เป็น Roth IRA IRA ได้

เจ้าของบัญชีจะต้องลงชื่อและวันที่ในตอนท้ายของมาตรา 8 รูปแบบต่อเนื่องในหน้าถัดไป