The loss produced by the risk must

The loss produced by the risk must be definite and measurable. It must be a type of loss that is relatively difficult to counterfeit, and it must be capable of financial measurement. In other words, we must be able to tell when a loss has taken place, and we must be able to set some value on the extent of it.
3. The loss must be fortuitous or accidental. The loss must be the result of a contingency;that is,it must be something that may or may not happen. It must not be something that is certain to happen. If the insurance company knows that aneventin the future is inevitable, it also knows that it must collect a premium equal to the certain loss that it must pay, plus an additional amount for the expenses of administering the operation. Depreciation, which is a certainty, cannot be insured; it is provided for through as in king fund. Furthermore, the loss should be beyond the control of the insured. The law of large numbers is useful in making predictions only if we can reasonably assume that future occurrences will approximate past experience. Since we assume that past experience was a result of chance happening,the predictions concerning the future will be valid only if future happenings are also a result of chance.
4. The loss must not be catastrophic. It must be unlikely to produce loss to a very large percentage of the exposure units at the same time.The insurance principle is based on a notion of sharing losses, and inherent in this idea is the assumption that only a small percent age of the group will suffer loss at any one time. Damage that results from enemy attack would be catastrophic in nature. There are additional perils, such as floods, that would not affect everyone in the society but would affect only those who had purchased insurance. The principle of randomness in selection is closely relatedt other equirement that the loss must not be catastrophic.

Results (Vietnamese) 1:

Sự mất mát được sản xuất bởi nguy cơ phải được xác định và đo lường. Nó phải là một loại mất đó là khá khó khăn để giả, và nó phải có khả năng đo lường tài chính. Nói cách khác, chúng tôi phải có thể cho biết khi một mất mát đã diễn ra, và chúng tôi phải có khả năng để thiết lập một số giá trị trên mức độ của nó. 3. sự mất mát phải là tình cờ hay tình cờ. Sự mất mát phải là kết quả của một phòng hờ; có nghĩa là, nó phải là một cái gì đó mà có thể hoặc có thể không xảy ra. Nó không phải là cái gì đó là nhất định để xảy ra. Nếu công ty bảo hiểm biết rằng aneventin tương lai là không thể tránh khỏi, nó cũng biết rằng nó phải thu thập một phí bảo hiểm bằng sự mất mát nào đó nó phải trả, cộng với một số tiền bổ sung cho các khoản chi phí quản lý chiến dịch. Khấu hao, đó là một điều chắc chắn, không thể được bảo hiểm; nó được cung cấp cho qua như trong vua quỹ. Hơn nữa, sự mất mát nên vượt ra ngoài sự kiểm soát của người được bảo hiểm. Luật số lớn là hữu ích trong việc đưa ra dự đoán chỉ khi chúng tôi hợp lý có thể giả định rằng sự kiện trong tương lai sẽ xác định qua kinh nghiệm. Kể từ khi chúng tôi giả định rằng kinh nghiệm quá khứ là kết quả của cơ hội xảy ra, các dự đoán về tương lai sẽ có hiệu lực chỉ khi diễn biến trong tương lai cũng là kết quả của cơ hội. 4. sự mất mát không phải là thảm họa. Nó phải có khả năng sản xuất mất đến một tỷ lệ rất lớn của các đơn vị tiếp xúc với cùng một lúc.Các nguyên tắc bảo hiểm dựa trên khái niệm về chia sẻ thiệt hại, và vốn có trong ý tưởng này là giả định rằng chỉ một nhỏ tuổi phần trăm của nhóm sẽ bị mất một lúc. Thiệt hại mà kết quả từ đối phương tấn công sẽ là thảm họa trong tự nhiên. Không có nguy hiểm bổ sung, chẳng hạn như lũ lụt, mà sẽ không ảnh hưởng đến tất cả mọi người trong xã hội, nhưng sẽ ảnh hưởng đến chỉ có những người đã mua bảo hiểm. Các nguyên tắc của ngẫu nhiên trong lựa chọn là chặt chẽ relatedt khác equirement rằng sự mất mát không phải là thảm họa.

Results (Vietnamese) 2:

Sự mất mát được sản xuất bởi các rủi ro phải được xác định và đo lường được. Nó phải là một loại tổn thất mà là tương đối khó để giả mạo, và nó phải có khả năng đo lường tài chính. Nói cách khác, chúng ta phải có thể cho biết khi một sự mất mát đã xảy ra, và chúng ta phải có khả năng thiết lập một số giá trị về mức độ của nó.
3. Sự mất mát phải ngẫu nhiên hay tình cờ. Sự mất mát phải là kết quả của một dự, đó là, nó phải là một cái gì đó mà có thể hoặc không thể xảy ra. Nó không phải là cái gì đó chắc chắn sẽ xảy ra. Nếu các công ty bảo hiểm biết rằng aneventin tương lai là không thể tránh khỏi, nó cũng biết rằng nó phải thu thập một phí bảo hiểm bằng sự mất mát nào đó mà nó phải trả, cộng thêm một khoản tiền cho các chi phí điều hành hoạt động. Khấu hao, đó là điều chắc chắn, có thể không được bảo hiểm; nó được cung cấp cho qua như trong quỹ vua. Hơn nữa, sự mất mát nên ngoài tầm kiểm soát của người được bảo hiểm. Các luật số lớn là hữu ích trong việc đưa ra các dự đoán chỉ khi chúng tôi hợp lý có thể giả định rằng sự xuất hiện trong tương lai gần đúng sẽ kinh nghiệm trong quá khứ. Kể từ khi chúng tôi giả định rằng kinh nghiệm quá khứ là một kết quả của cơ hội xảy ra, những dự đoán về tương lai sẽ chỉ có hiệu lực nếu diễn biến trong tương lai cũng là một kết quả của cơ hội.
4. Sự mất mát không phải là thảm họa. Nó phải là không có khả năng sản xuất mất đến một tỷ lệ rất lớn của các đơn vị tiếp xúc với các nguyên tắc bảo hiểm cùng time.The được dựa trên một khái niệm về tổn thất chung, và vốn có trong ý tưởng này là giả định rằng chỉ có một phần trăm nhỏ tuổi của nhóm sẽ bị mất một lúc. Thiệt hại là kết quả của cuộc tấn công của đối phương sẽ là một thảm họa tự nhiên. Có nguy hiểm bổ sung, chẳng hạn như lũ lụt, điều đó sẽ không ảnh hưởng đến tất cả mọi người trong xã hội nhưng sẽ chỉ ảnh ​​hưởng đến những người đã mua bảo hiểm. Các nguyên tắc ngẫu nhiên trong lựa chọn là chặt chẽ relatedt equirement khác rằng sự mất mát không phải là thảm họa.