We follow the literature and measur

We follow the literature and measure bank risk using the Z-Score (see e. g. Boyd and De Nicolo, 2005). The Z-Score has frequently been used to analyze the determinants of bank risk-taking in the pre-crisis period (Laeven and Levine, 2009, Foos et al., 2009, Altunbas et al., 2011 and Demirgüc-Kunt and Huizinga, 2010). It is defined as the ratio of the return on assets plus the capital ratio divided by the standard deviation of the return on assets.

Results (Vietnamese) 1:

Chúng tôi làm theo rủi ro ngân hàng văn học và biện pháp bằng cách sử dụng Z-điểm (nhìn thấy e. g. Boyd và De Nicolo, 2005). Z-điểm thường xuyên được sử dụng để phân tích các yếu tố quyết định của ngân hàng chấp nhận rủi ro trong giai đoạn khủng hoảng trước (Laeven và Levine, năm 2009, Foos et al., 2009, Altunbas et al., năm 2011 và Demirgüc-Kunt và Huizinga, 2010). Nó được định nghĩa là tỷ lệ lợi nhuận trên tài sản cộng với tỷ lệ vốn chia cho độ lệch chuẩn của lợi nhuận trên tài sản.

Results (Vietnamese) 2:

Chúng tôi thực hiện theo các văn học và đo lường rủi ro của ngân hàng bằng cách sử dụng Z-Score (xem ví dụ Boyd và De Nicolo, 2005). Z-Score đã thường xuyên được sử dụng để phân tích các yếu tố quyết định của ngân hàng chấp nhận rủi ro trong giai đoạn trước khủng hoảng (Laeven và Levine, 2009, Foos et al., 2009, Altunbas et al 2011., Và Demirgüc-Kunt và Huizinga, 2010). Nó được định nghĩa là tỷ lệ lợi nhuận trên tài sản cộng với tỷ lệ vốn chia cho độ lệch chuẩn của lợi nhuận trên tài sản.