The impact of capital requirements

The impact of capital requirements on risk taking at commercial banks, however, is theoretically ambiguous. Since the capital requirements restrict the risk-return frontier of a bank, the forced reduction in leverage may induce the bank to reconfig-ure the composition of its portfolio of risk assets; thus, leading possibly to an increase in risk taking behavior (Kohen and Santomero, 1980; Kim and Santomero, 1988).

Results (Vietnamese) 1:

Tác động của các yêu cầu vốn trên rủi ro tại ngân hàng thương mại, Tuy nhiên, là lý thuyết mơ hồ. Kể từ khi các yêu cầu về vốn hạn chế biên giới nguy cơ trở lại của một ngân hàng, việc giảm bắt buộc các đòn bẩy có thể gây ra các ngân hàng để reconfig-ure thành phần của danh mục đầu tư tài sản rủi ro; Vì vậy, có thể dẫn đến sự gia tăng nguy cơ dùng hành vi (Kohen và Santomero, 1980; Kim và Santomero, năm 1988).

Results (Vietnamese) 2:

Các tác động của yêu cầu về vốn trên chấp nhận rủi ro tại các ngân hàng thương mại, tuy nhiên, về mặt lý thuyết mơ hồ. Do các yêu cầu vốn hạn chế biên giới nguy cơ trở lại của một ngân hàng, việc giảm buộc trong đòn bẩy có thể khiến các ngân hàng để reconfig-ure thành phần của danh mục đầu tư của các tài sản rủi ro; do đó, có thể dẫn đến sự gia tăng hành vi chấp nhận rủi ro (Kohen và Santomero, 1980; Kim và Santomero, 1988).