17 In the first case heterogeneity

17 In the first case heterogeneity among banks is simply tested through the significance of *
0 β while in the
second case, since the effect is given by a convolution of the structural parameters it is possible to accept the null hypothesis of absence of heterogeneity if and only if * * * * * * 2
0 0 1 1 , 1 0 , 1 (1 ) k t k t β α β α κ β γ X α β X − −

 + + + + +  + is
equal to zero. The significance of this expression has been checked using the delta method (Rao, 1973).

Results (Vietnamese) 2:

17 Trong trường hợp không đồng nhất đầu tiên trong số các ngân hàng chỉ được kiểm tra thông qua ý nghĩa của *
0 β trong khi ở
trường hợp thứ hai, kể từ khi các hiệu ứng được cho bởi một chập của các thông số cấu trúc có thể chấp nhận giả thuyết của sự vắng mặt của tính không đồng nhất khi và chỉ khi * * * * * * 2
0 0 1 1, 1 0, 1 (1) KTKT β α β α κ β γ X α β X - -
​​?? + + + + + ?? + Là
bằng không. Ý nghĩa của biểu thức này đã được kiểm tra bằng cách sử dụng phương pháp đồng bằng (Rao, 1973).