In another study by [1], the bank s

In another study by [1], the bank specific determinants of NPLs were investigated. In which, 6 years panel data from 2006 to 2011 of 30 banks in Pakistan were used and analyzed using panel regression analysis. Variables used in this research are: inefficiency, solvency, loans to deposit ratio, market power, ROA, ROE, Credit growth, liabilities to income, deposit rate, and reserve ratio. As the result shows that extensive lending could lead to increase in the riskiness of loan portfolio, therefore banks should consider the loan to deposit ratio.
[11] studied whether there is a significant relationship between macroeconomic indicators, bank-level factors and non-performing loan ratio in Turkey from January 2007 and March 2013. They employed linear regression models and co-integration analysis to find out if there are significant relations. The results of this study showed that industrial production index, Istanbul Stock Exchange 100 Index, inefficiency ratio of all banks negatively affect NPL ratio while unemployment rate, return on equity and capital adequacy ratio positively affect NPL ratio. Whereas debt ratio, loan to asset ratio, real sector confidence index, consumer price index, EURO/ Turkish lira rate, USD/ Turkish lira rate, money supply change, interest rate, Turkey’s GDP growth, the Euro Zone’s GDP growth and volatility of the Standard & Poor’s 500 stock market index does not have significant effect to explain NPL ratio on multivariate perspective.

Results (Vietnamese) 1:

Trong một nghiên cứu bởi [1], yếu tố quyết định cụ thể ngân hàng của NPLs đã được điều tra. Trong đó, dữ liệu bảng 6 năm từ năm 2006 đến năm 2011 của các ngân hàng 30 tại Pakistan đã được sử dụng và phân tích bằng cách sử dụng phân tích hồi quy bảng điều khiển. Biến được sử dụng trong nghiên cứu này là: không hiệu quả, khả năng thanh toán, khoản vay để tỷ lệ tiền gửi, thị trường điện, ROA, trứng, tăng trưởng tín dụng, nợ với thu nhập, khoản tiền gửi tỷ lệ và tỷ lệ dự trữ. Theo kết quả cho thấy rằng cho vay mở rộng có thể dẫn đến tăng riskiness của danh mục cho vay, do đó ngân hàng nên xem xét các khoản cho vay để tỷ lệ tiền gửi.[11] nghiên cứu cho dù đó là một mối quan hệ quan trọng giữa chỉ số kinh tế vĩ mô, yếu tố ngân hàng cấp và tỷ lệ cho vay không thực hiện trong Thổ Nhĩ Kỳ từ tháng 1 năm 2007 và tháng ba năm 2013. Họ sử dụng mô hình hồi quy tuyến tính và tích hợp đồng phân tích để tìm hiểu nếu có những mối quan hệ quan trọng. Kết quả của nghiên cứu này cho thấy rằng sản xuất công nghiệp chỉ số, chỉ số 100 của Istanbul Stock Exchange, không hiệu quả tỷ lệ của tất cả ngân hàng tiêu cực ảnh hưởng đến tỷ lệ nợ xấu trong khi tỷ lệ thất nghiệp, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu và thủ phủ đầy đủ tỷ lệ tích cực ảnh hưởng đến tỷ lệ nợ xấu. Trong khi tỷ lệ nợ, cho vay để tài sản tỷ lệ, chỉ số niềm tin thực sự lĩnh vực, chỉ số giá tiêu dùng, EURO / Thổ Nhĩ Kỳ Lia giá, USD / Thổ Nhĩ Kỳ Lia tỷ lệ, thay đổi tiền cung cấp, tỷ lệ lãi suất, của Thổ Nhĩ Kỳ tăng trưởng GDP, khu vực Euro tăng trưởng GDP và biến động của Standard & Poor's chỉ số thị trường chứng khoán 500 không có tác động đáng kể để giải thích tỷ lệ nợ xấu trên đa biến quan điểm.

Results (Vietnamese) 2:

Trong một nghiên cứu khác của [1], các yếu tố quyết định của ngân hàng cụ thể của nợ xấu đã được nghiên cứu. Trong đó, dữ liệu bảng 6 năm 2006-2011 của 30 ngân hàng ở Pakistan đã được sử dụng và phân tích bằng phân tích hồi quy panel. Biến được sử dụng trong nghiên cứu này là: không hiệu quả, khả năng thanh toán, cho vay với tỷ lệ tiền gửi, sức mạnh thị trường, ROA, ROE, tăng trưởng tín dụng, nợ đến thu nhập, lãi suất huy động, và tỷ lệ dự trữ. Kết quả cho thấy rằng việc cho vay rộng lớn có thể dẫn đến tăng các rủi ro của danh mục cho vay, do đó các ngân hàng cần xem xét cho vay để tỷ lệ ký quỹ.
[11] đã nghiên cứu liệu có mối liên hệ đáng kể giữa các chỉ số kinh tế vĩ mô, yếu tố ngân hàng cấp và không thực hiện tỷ lệ nợ xấu ở Thổ Nhĩ Kỳ từ tháng Giêng năm 2007 và tháng Ba năm 2013. Họ sử dụng mô hình hồi quy tuyến tính và phân tích đồng tích hợp để tìm hiểu xem có những mối quan hệ đáng kể. Các kết quả của nghiên cứu này cho thấy, chỉ số sản xuất công nghiệp, Istanbul Stock Exchange 100 Index, tỷ lệ không hiệu quả của tất cả các ngân hàng ảnh hưởng tiêu cực đến tỷ lệ nợ xấu trong khi tỷ lệ thất nghiệp, trên vốn cổ phần và tỷ lệ an toàn vốn tích cực ảnh hưởng đến tỷ lệ nợ xấu. Trong khi đó, tỷ lệ nợ, cho vay với tỷ lệ tài sản, chỉ số niềm tin ngành sản, chỉ số giá tiêu dùng, EURO / Thổ Nhĩ Kỳ tỷ lira, USD / Thổ Nhĩ Kỳ tỷ lira, thay đổi cung tiền, lãi suất, tăng trưởng GDP của Thổ Nhĩ Kỳ, tăng trưởng GDP của Khu Euro và sự biến động của Chỉ số thị trường chứng khoán 500 Standard & Poor không có ảnh hưởng đáng kể để giải thích tỷ lệ nợ xấu trên quan điểm đa chiều.