An example of a PLAM loan would hav

An example of a PLAM loan would have payments based on a rate of interest consisting only
of expectations for r and p for an expected maturity period. Payments would be adjusted
periodically, based on the indexed value of the mortgage balance for the remaining loan term.
To illustrate, assume that a mortgage is made for $60,000 for 30 years at an interest rate of
4 percent, or a lender’s estimate of r  p. The lender and borrower may agree that the loan
balance will be indexed to the consumer price index (CPI) and adjusted annually. Initial
monthly payments would be based on $60,000 at 4 percent for 30 years, or approximately
$286. After one year, the loan balance, based on a 30-year amortization schedule for the
4 percent interest rate, would be about $58,943. If it is assumed that the CPI increased by
6 percent during the first year of the loan, the loan balance at the end of year 1 would become
$58,943 (1.06), or $62,480. This balance would be repaid over 29 remaining years. Monthly
payments, beginning in the second year, would be based on the higher-indexed loan balance
of $62,480 at the same 4 percent interest rate for 29 years, or $304 per month. This process
would continue each year thereafter: (1) computing the loan balance using an amortization
schedule based on a 4 percent interest rate for the remaining term, (2) increasing the balance
by the change in the CPI during the next year, and (3) computing the new payment over the
remaining loan term.
Assuming inflation continued at an annual rate of 6 percent for the remaining loan term,
Exhibit 5–1 shows the nominal payment and loan balance pattern every year for the PLAM
loan. There are many patterns that should be pointed out in Exhibit 5–1. Note that the

Results (Indonesian) 1:

Contoh dari suatu pinjaman PLAM akan pembayaran berdasarkan dengan bunga terdiri hanyaharapan untuk r dan p untuk periode diharapkan kedewasaan. Pembayaran dapat disesuaikansecara berkala, berdasarkan nilai diindeks saldo hipotek untuk sisa jangka waktu.Untuk mengilustrasikan, menganggap bahwa mortgage yang dibuat untuk $60.000 selama 30 tahun pada tingkat bunga4 persen, atau seorang pemberi pinjaman perkiraan p r. Pemberi pinjaman dan peminjam dapat setuju bahwa pinjamanSaldo akan diindeks ke indeks harga konsumen (CPI) dan disesuaikan setiap tahunnya. Awalpembayaran bulanan akan didasarkan pada $60.000 4 persen selama 30 tahun, atau sekitar$286. Setelah satu tahun, saldo pinjaman, berdasarkan 30 tahun amortisasi jadwal4 persen bunga, akan menjadi sekitar $58,943. Jika diasumsikan bahwa CPI meningkat6 persen selama tahun pertama pinjaman, saldo pinjaman pada akhir tahun 1 akan menjadi$58,943 (1,06), atau $62,480. Keseimbangan ini akan dilunasi lebih dari 29 tahun yang tersisa. Bulananpembayaran, dimulai pada tahun kedua, akan didasarkan pada saldo pinjaman lebih tinggi-diindeksdari $62,480 pada tingkat bunga 4 persen yang sama selama 29 tahun, atau $304 per bulan. Proses iniakan terus setiap tahun sesudahnya: (1) komputasi pinjaman saldo menggunakan amortisasiJadwal berdasarkan tingkat bunga 4 persen untuk sisa istilah, (2) meningkatkan keseimbangandengan perubahan IHK selama tahun berikutnya, dan (3) komputasi baru pembayaran atassisa jangka waktu pinjaman.Dengan asumsi inflasi terus pada tingkat tahunan sebesar 6 persen selama jangka waktu pinjaman tersisa,Pameran 5 – 1 nominal pembayaran dan saldo pinjaman pola menunjukkan setiap tahun untuk PLAMpinjaman. Ada banyak pola yang harus menunjukkan di pameran 5 – 1. Perhatikan bahwa

Results (Indonesian) 2:

Contoh dari pinjaman Plam akan memiliki pembayaran berdasarkan tingkat bunga yang terdiri hanya
dari harapan untuk r dan p untuk jangka waktu jatuh tempo. Pembayaran akan disesuaikan
secara berkala, berdasarkan nilai indeks dari keseimbangan hipotek untuk jangka waktu pinjaman yang tersisa.
Sebagai ilustrasi, asumsikan bahwa hipotek dibuat sebesar $ 60.000 untuk 30 tahun pada tingkat bunga
4 persen, atau estimasi pemberi pinjaman untuk r? p. Pemberi pinjaman dan peminjam mungkin setuju bahwa pinjaman
keseimbangan akan diindeks untuk indeks harga konsumen (CPI) dan disesuaikan setiap tahun. Awal
pembayaran bulanan akan didasarkan pada $ 60.000 pada 4 persen selama 30 tahun, atau sekitar
$ 286. Setelah satu tahun, saldo pinjaman, berdasarkan jadwal amortisasi 30 tahun untuk
suku bunga 4 persen, akan menjadi sekitar $ 58.943. Jika diasumsikan bahwa CPI meningkat sebesar
6 persen selama tahun pertama dari pinjaman, saldo pinjaman pada akhir tahun 1 akan menjadi
$ 58.943 (1,06), atau $ 62.480. Keseimbangan ini akan dilunasi selama 29 tahun tersisa. Bulanan
pembayaran, dimulai pada tahun kedua, akan didasarkan pada saldo pinjaman yang lebih tinggi-diindeks
dari $ 62.480 pada tingkat yang sama bunga 4 persen selama 29 tahun, atau $ 304 per bulan. Proses ini
akan terus berlanjut setiap tahun sesudahnya: (1) menghitung saldo pinjaman menggunakan amortisasi
jadwal berdasarkan tingkat bunga 4 persen untuk jangka tersisa, (2) meningkatkan keseimbangan
dengan perubahan IHK selama tahun depan, dan ( 3) menghitung pembayaran baru selama
jangka waktu pinjaman yang tersisa.
dengan asumsi inflasi terus pada tingkat tahunan dari 6 persen untuk jangka waktu pinjaman yang tersisa,
pameran 5-1 menunjukkan pembayaran dan pinjaman pola keseimbangan nominal setiap tahun untuk Plam
pinjaman. Ada banyak pola yang harus ditunjukkan dalam pameran 5-1. Perhatikan bahwa