PLAM payments shown in panel A incr

PLAM payments shown in panel A increase at approximately the same rate as the change
in the price level, or 6 percent over the life of the loan. This increase in payments continues
over the life of the loan even though loan amortization begins to occur as the number of
remaining years to maturity declines (see panel B). This pattern of rising payments occurs
(1) because of the effect of the increasing price index on the loan balance and (2) because
each succeeding year’s payment is computed over a shorter remaining loan term.4 It is also
interesting to compare the payments on this PLAM to a $60,000, constant payment FRM
made at 10 percent for 30 years. Payments on the FRM would be approximately $527, as
compared to the initial PLAM payment of $286. Thus, it would appear that many more
households could qualify to purchase housing with PLAMs when compared to CPMs.

Results (Indonesian) 1:

Pembayaran PLAM yang ditampilkan di panel kenaikan pada kira-kira tingkat yang sama sebagai perubahandi tingkat harga, atau 6 persen selama hidup dari pinjaman. Peningkatan pembayaran terusselama hidup dari pinjaman meskipun pinjaman amortisasi mulai terjadi karena jumlahsisa tahun kedewasaan menurun (Lihat panel B). Pola ini naik pembayaran terjadi(1) karena dari efek indeks harga meningkat pada saldo pinjaman dan (2) karenaPembayaran setiap tahun berhasil dihitung dengan lebih dari lebih pendek sisa pinjaman term.4 jugamenarik untuk membandingkan pembayaran ini PLAM untuk $60.000, konstan pembayaran FRMdibuat di 10 persen selama 30 tahun. Pembayaran FRM akan sekitar $527, sebagaidibandingkan dengan pembayaran PLAM awal $286. Dengan demikian, itu akan muncul bahwa banyak lagirumah tangga bisa memenuhi syarat untuk membeli perumahan dengan PLAMs bila dibandingkan dengan CPM.

Results (Indonesian) 2:

Pembayaran Plam ditampilkan di panel Peningkatan di sekitar tingkat yang sama seperti perubahan
dalam tingkat harga, atau 6 persen selama masa pinjaman. Peningkatan pembayaran ini terus berlanjut
selama kehidupan pinjaman meskipun amortisasi pinjaman mulai terjadi sebagai jumlah
tahun yang tersisa untuk penurunan jatuh tempo (lihat panel B). Pola ini meningkat pembayaran terjadi
(1) karena efek dari indeks harga meningkat atas saldo pinjaman dan (2) karena
pembayaran setiap tahun berikutnya ini dihitung atas pinjaman yang tersisa pendek term.4 Hal ini juga
menarik untuk membandingkan pembayaran Plam ini ke $ 60.000 konstan FRM pembayaran
dilakukan pada 10 persen selama 30 tahun. Pembayaran pada FRM akan menjadi sekitar $ 527, sebagai
dibandingkan dengan pembayaran Plam awal $ 286. Dengan demikian, akan terlihat bahwa banyak
rumah tangga bisa memenuhi syarat untuk membeli perumahan dengan Plams bila dibandingkan dengan BPS.