FINANCIAL PLANNING LITERATURE SURVE

FINANCIAL PLANNING LITERATURE SURVEY
Benjamin E. Fagan, MES
∗
PlusPlus Inc.
Shawn Brayman, MSFE
PlusPlus Inc.
This study is intended to provide an environmental scan of current
research from Australia, Canada, United Kingdom and the United
States, related to financial planning/services from 2003 to July
2010. The objective of this exercise is to try and highlight research
areas where there may be gaps. This is not intended to review the
research in any manner but rather to aggregate and document its
existence in some broad based categories. The study was carried
out in two parts. To begin with, research was collected,
categorized and totalled to determine high and low volume areas.
Finally, industry practitioners and academics were petitioned to
provide their opinions. Based on our findings, Estate Distribution
Analysis, Pension Alternatives and Tax Optimization were found
to be the topics that require the most focus for further research.
Modern Portfolio Theory, General Portfolio Management and
Product Shelf were the categories that were determined to be the
most overly researched areas.
Introduction
To provide an unbiased review of financial planning
research, different search methods from several sources were
employed, followed by an assessment from industry
professionals. The two main search methods used were to
∗Shawn Brayman, PlusPlus Inc.,55 Mary St. Suite #200, Lindsay, Ontario,
Canada K9V 5Z6; [phone] ext. 306; [e-mail]
The authors wish to thank the FPSC Foundation for sponsoring the research
that is highlighted in this report. The FPSC Foundation is a charitable
organization that promotes and disseminates research for the benefit of the
public, financial planners, academia and industry. www.fpscfoundation.ca

Results (Thai) 1:

สำรวจเอกสารประกอบการวางแผนทางการเงินเบนจามิน E. Fagan, MES∗PlusPlus อิงค์ชอว์น Brayman, MSFEPlusPlus อิงค์การศึกษานี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้มีการตรวจสอบสิ่งแวดล้อมของปัจจุบันงานวิจัยจากออสเตรเลีย แคนาดา สหราชอาณาจักร และสหรัฐอเมริกา เกี่ยวกับการเงินการวางแผนบริการจาก 2003-กรกฎาคม2010.วัตถุประสงค์ของการออกกำลังกายนี้จะเน้นวิจัย และพยายามพื้นที่อาจมีช่องว่าง นี้ไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อทบทวนการงานวิจัย ในลักษณะใด แต่แทนที่จะ ไปรวมและเอกสารของมีอยู่ในบางประเภทตามกว้าง ทำการศึกษาในสองส่วน จะเริ่มต้นด้วย งานวิจัยรวบรวมการจัดประเภท และ totalled เพื่อกำหนดพื้นที่ระดับเสียงสูงต่ำสุดท้าย ผู้อุตสาหกรรมและนักวิชาการมีอัคบายานไปแสดงความคิดเห็น ยึดการค้นพบของเรา แจกจ่ายทรัพย์พบวิเคราะห์ เลือกเงินบำนาญ และภาษีเพิ่มประสิทธิภาพเป็น หัวข้อที่ต้องการเน้นมากที่สุดสำหรับการวิจัยเพิ่มเติมผลงานสมัยใหม่ทฤษฎี การจัดการทั่วไปประวัติ และชั้นวางสินค้ามีประเภทที่ได้กำหนดในพื้นที่วิจัยมากเกินไปแนะนำให้ตรวจทานการคนวางแผนทางการเงินวิจัย วิธีการค้นหาต่าง ๆ จากหลายแหล่งได้ลูกจ้าง ตาม ด้วยการประเมินจากอุตสาหกรรมผู้เชี่ยวชาญ สองหลักค้นหาวิธีการที่ใช้ได้∗Shawn Brayman, PlusPlus Inc., 55 แมรีเซนต์ท #200 ลินด์เซย์ ออนตาริโอแคนาดา K9V 5Z6 [phone] ต่อ 306 [e-mail] authors wish to thank the FPSC Foundation for sponsoring the researchthat is highlighted in this report. The FPSC Foundation is a charitableorganization that promotes and disseminates research for the benefit of thepublic, financial planners, academia and industry. www.fpscfoundation.ca

Results (Thai) 2:

การเงินการวางแผนการสำรวจวรรณกรรม
เบนจามินอี
*
PlusPlus
Shawn Brayman, MSFE
PlusPlus
การศึกษาครั้งนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้การสแกนสิ่งแวดล้อมของปัจจุบัน
การวิจัยจากออสเตรเลีย
สหรัฐอเมริกาที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงิน
2010 วัตถุประสงค์ของการออกกำลังกายนี้คือการพยายามและเน้นการวิจัย
พื้นที่ที่อาจจะมีช่องว่าง นี้ไม่ได้ตั้งใจที่จะทบทวน
การวิจัยในลักษณะใด แต่จะรวบรวมและเก็บข้อมูลของ
การดำรงอยู่ในบางประเภทที่กว้างขึ้น การศึกษาได้ดำเนินการ
ออกเป็นสองส่วน เพื่อเริ่มต้นกับงานวิจัยที่ได้รับการเก็บรวบรวม
จัดหมวดหมู่และมีจำนวนทั้งสิ้นเพื่อตรวจสอบพื้นที่ที่มีปริมาณสูงและต่ำ
สุดท้ายปฏิบัติงานในอุตสาหกรรมและนักวิชาการที่ได้รับการกระทรวงมหาดไทยในการ
ให้ความเห็นของพวกเขา จากผลการวิจัยของเราจัดจำหน่ายอสังหาริมทรัพย์
การวิเคราะห์ทางเลือกบำเหน็จบำนาญและภาษีการเพิ่มประสิทธิภาพของเขาถูกพบ
จะเป็นหัวข้อที่ต้องเน้นมากที่สุดสำหรับการวิจัยต่อไป
โมเดิร์นทฤษฎีผลงานบริหารการลงทุนทั่วไปและ
ชั้นวางสินค้าเป็นหมวดหมู่ที่ได้รับการพิจารณาให้เป็น
ที่สุดมากเกินไป พื้นที่วิจัย
ความรู้เบื้องต้น
เพื่อให้การตรวจสอบที่เป็นกลางจากการวางแผนทางการเงิน
การวิจัยวิธีการค้นหาที่แตกต่างกันจากหลายแหล่งได้รับ
การจ้างงานตามมาด้วยการประเมินจากอุตสาหกรรม
มืออาชีพ ทั้งสองวิธีการค้นหาหลักที่ใช้จะ
* Shawn Brayman, PlusPlus
แคนาดา (705) 324 306; [e-mail]
ผู้เขียนขอขอบคุณ
ที่เป็นไฮไลต์ในรายงานฉบับนี้ มูลนิธิ
องค์กรที่ส่งเสริมและเผยแพร่งานวิจัยเพื่อประโยชน์ของ
ประชาชนนักวางแผนทางการเงินการศึกษาและอุตสาหกรรม www.fpscfoundation.ca

Results (Thai) 3:

การวางแผนทางการเงินการค้นคว้า
เบนจามิน เช่น ฟาแกน , เดือน


∗พลัสพลัสอิงค์ ชอว์น brayman msfe
, .
พลัสพลัส การศึกษานี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้สิ่งแวดล้อมสแกนในปัจจุบัน
งานวิจัยจากออสเตรเลีย , แคนาดา , สหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกา
รัฐ ที่เกี่ยวข้องกับการบริการ การวางแผนทางการเงินจาก 2546 ถึงกรกฎาคม
2010 วัตถุประสงค์ของการออกกำลังกายนี้คือการพยายามและเน้นการวิจัย
พื้นที่ที่อาจจะมีช่องว่าง นี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อทบทวน
การวิจัยในลักษณะใด แต่จะรวมเอกสารและการดำรงอยู่ของมัน
ในบางกว้างตามประเภท การศึกษานี้เป็นการศึกษา
ในสองส่วน เพื่อเริ่มต้นกับ , วิจัย รวบรวมและตรวจสอบสูง
แบ่งตามพื้นที่และปริมาตรต่ำ
ในที่สุด ประกอบอุตสาหกรรม และนักวิชาการถูกร้องเรียน

ช่วยให้ความคิดเห็นของพวกเขา จากที่เราได้ค้นพบ การวิเคราะห์การกระจาย
อสังหาริมทรัพย์ทางเลือกบำนาญและเพิ่มประสิทธิภาพภาษีพบ
เป็นหัวข้อที่ต้องเน้นมากที่สุดสำหรับการวิจัย .
ทฤษฎีกลุ่มหลักทรัพย์ที่ทันสมัยทั่วไปจัดการเอกสารและ
ชั้นวางของสินค้า ประเภทที่กำหนดให้มากที่สุด

บทนำ
สุดเหวี่ยงสนใจพื้นที่ให้รีวิวที่เป็นกลางของการวางแผนการวิจัย
ทางการเงินที่แตกต่างกันวิธีการค้นหาจากแหล่งข้อมูลหลาย
) ตามด้วยการประเมินจากผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรม

วิธีการค้นหาหลักสองใช้

∗ชอว์น brayman พลัสพลัส , Inc . , 55 แมรี่เซนต์แต่งงาน# 200 , Lindsay Ontario , แคนาดา 5z6
k9v ( 705 ) 324-8001 ต่อ 306 [e-mail]
;ผู้เขียนขอขอบคุณ มูลนิธิ fpsc สำหรับผู้สนับสนุนการวิจัย
ที่เน้นในรายงานนี้ มูลนิธิการกุศล fpsc เป็นองค์กรที่ส่งเสริม และเผยแพร่งานวิจัย

เพื่อประโยชน์ของสาธารณะ , นักวางแผนทางการเงิน , สถาบันการศึกษาและอุตสาหกรรม www.fpscfoundation.ca