The Albanian banking system has und

The Albanian banking system has undergone to a radical transformation especially the last 23 years taking into account that in 1992 were operating only 3 state owned banks while in 2014 we have 16 private banks. In the same time is to notice that the Albanian banking system occupies almost 85% of the financial system showing the weak role of the capital markets. Aim of this paper is to analyze the main banking determinants of the capital adequacy ratio in the Albanian banking system after the global financial crises. In this study we use a regression model like the ordinary least squares analysis to test the relationship between the dependant and independent variables using quarterly data from the first trimester of 2007 until third trimester of 2014 with a total of 31 observations. As dependant variable we use the capital adequacy ratio (CAR) while as independent variables we use: return on assets (ROA), return on equity (ROE), the non performing loans (NPL) and bank size (Total Assets), equity multiplier (EM) and loan to deposit ratio (LTD). From the result we find out that profitability indicators such as ROA and ROE do not have any influence on CAR while NPL, LTD and EM have negative and significant impact on CAR in the Albanian banking system. The bank size has a positive impact on CAR meaning that large banks have higher CAR.

Results (Vietnamese) 1:

Hệ thống ngân hàng Albania đã trải qua để một biến đổi radical đặc biệt là trong 23 năm qua tham gia vào tài khoản đó năm 1992 đã hoạt động chỉ có 3 nhà nước sở hữu ngân hàng trong khi vào năm 2014, chúng tôi có 16 ngân hàng tư nhân. Trong cùng một thời gian là để thông báo rằng hệ thống ngân hàng Albania chiếm gần 85% hệ thống tài chính đang hiện vai trò yếu của thị trường vốn. Mục đích của giấy này là để phân tích các yếu tố quyết định ngân hàng chính tỷ lệ đầy đủ vốn trong hệ thống ngân hàng Albania sau khủng hoảng tài chính toàn cầu. Trong nghiên cứu này, chúng tôi sử dụng một mô hình hồi qui như phân tích thông thường tối thiểu để kiểm tra các mối quan hệ giữa người phụ thuộc và biến độc lập bằng cách sử dụng các dữ liệu hàng quý từ học kỳ đầu tiên của năm 2007 cho đến ba tháng cuối năm 2014 với tổng số 31 quan sát. Như là biến phụ thuộc, chúng tôi sử dụng tỷ lệ vốn đầy đủ (xe) trong khi làm các biến độc lập, chúng tôi sử dụng: lợi nhuận trên tài sản (ROA), trở lại trên vốn chủ sở hữu (ROE), không thực hiện khoản vay (nợ xấu) và ngân hàng kích thước (Tổng tài sản), Hệ số vốn chủ sở hữu (EM) và các khoản vay để gửi tiền tỷ lệ (LTD). Từ kết quả chúng tôi tìm hiểu rằng chỉ số lợi nhuận như ROA và ROE không có bất kỳ ảnh hưởng trên xe trong khi nợ xấu, LTD và EM có tác động tiêu cực và quan trọng trên xe trong hệ thống ngân hàng Albania. Kích thước của ngân hàng này có một tác động tích cực trên xe có nghĩa rằng các ngân hàng lớn có chiếc xe cao hơn.

Results (Vietnamese) 2:

Hệ thống ngân hàng Albania đã trải qua một biến đổi triệt để nhất là 23 năm qua tính rằng trong năm 1992 đã được điều hành chỉ có 3 ngân hàng quốc doanh, trong khi vào năm 2014, chúng tôi có 16 ngân hàng tư nhân. Trong cùng thời gian là để thông báo rằng hệ thống ngân hàng Albania chiếm gần 85% của hệ thống tài chính cho thấy vai trò yếu kém của thị trường vốn. Mục đích của bài viết này là để phân tích các yếu tố quyết định ngân hàng chính của các tỷ lệ an toàn vốn trong hệ thống ngân hàng Albania sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Trong nghiên cứu này chúng tôi sử dụng một mô hình hồi quy như các phân tích bình phương tối thiểu thông thường để kiểm tra mối quan hệ giữa các biến phụ thuộc và độc lập sử dụng dữ liệu hàng quý, từ quý đầu tiên của năm 2007 cho đến ba tháng cuối của năm 2014 với tổng cộng 31 quan sát. Như biến phụ thuộc, chúng tôi sử dụng các tỷ lệ an toàn vốn (CAR) trong khi các biến độc lập, chúng tôi sử dụng: nhuận trên tài sản (ROA), lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE), các khoản vay biểu diễn phi (NPL) và kích thước của ngân hàng (Tổng tài sản), hệ số vốn chủ sở hữu (EM) và cho vay với tỷ lệ tiền gửi (LTD). Từ kết quả chúng tôi tìm ra rằng chỉ số lợi nhuận như ROA và ROE không có bất kỳ ảnh hưởng trên CAR trong khi nợ xấu, LTD và EM có tác động tiêu cực và đáng kể trên CAR trong hệ thống ngân hàng Albania. Kích thước ngân hàng có tác động tích cực trên CAR có nghĩa là các ngân hàng lớn có CAR cao hơn.