Miller and Noulas (1997) find a neg

Miller and Noulas (1997) find a negative relationship between credit risk and profitability. It shows that whenever there is negative relationship between them, then it signify that greater risk linked with loans, higher the level of loan loss supplies which thereby and create a trouble at the profit-maximizing strength of a bank. Demirguc-Kunt & Huizinga (2001) and Bikker and Hu (2002) find a negative relationship between stock market capitalization and banks’ profitability, it means that equity and bank financing acts as substitutes rather than complements. In case of the industry-specific factors, the Structure-Conduct-Performance premise point out that growing market power enhances the profitability (income) of banks. As a matter of reality, Molyneux and Thornton (1992) mentioned that monopolistic profits follow out of major deflections from aggressive market structures.

Results (Vietnamese) 1:

Miller và Noulas (1997) tìm thấy một mối quan hệ tiêu cực giữa rủi ro tín dụng và lợi nhuận. Nó cho thấy rằng bất cứ khi nào có là tiêu cực mối quan hệ giữa chúng, sau đó nó biểu thị rằng lớn hơn nguy cơ liên kết với các khoản vay, cao hơn mức độ tổn thất cho vay cung cấp mà qua đó và tạo ra một vấn đề lúc sức mạnh tối đa hóa lợi nhuận của một ngân hàng. Demirguc-Kunt & Huizinga (2001) và Bikker và hồ (2002) tìm thấy một mối quan hệ tiêu cực giữa vốn hóa thị trường chứng khoán và lợi nhuận ngân hàng, nó có nghĩa là rằng vốn chủ sở hữu và tài chính ngân hàng hoạt động như thay thế chứ không phải là bổ sung. Trong trường hợp các yếu tố cụ thể ngành công nghiệp, tiền đề cơ cấu hành vi hiệu suất chỉ ra rằng phát triển thị trường điện tăng cường lợi nhuận (thu nhập) của các ngân hàng. Như một vấn đề của thực tế, Molyneux và Thornton (1992) đã đề cập rằng độc quyền lợi nhuận thực hiện ra khỏi chính deflections từ cơ cấu thị trường tích cực.

Results (Vietnamese) 2:

Miller và Noulas (1997) tìm thấy một mối quan hệ tiêu cực giữa rủi ro tín dụng và lợi nhuận. Nó cho thấy rằng bất cứ khi nào có mối quan hệ tiêu cực giữa chúng, sau đó nó biểu hiện rằng nguy cơ lớn liên kết với các khoản cho vay, cao hơn mức vật tư rủi ro tín dụng mà qua đó và tạo ra một rắc rối vào sức mạnh đa hoá lợi nhuận của một ngân hàng. Demirguc-Kunt & Huizinga (2001) và Bikker và Hu (2002) tìm thấy một mối quan hệ tiêu cực giữa vốn hóa thị trường chứng khoán và lợi nhuận của các ngân hàng, nó có nghĩa là vốn chủ sở hữu và tài chính ngân hàng đóng vai trò là chất thay thế hơn là bổ sung. Trong trường hợp của các yếu tố công nghiệp cụ thể, tiền đề cơ cấu-xử-Performance chỉ ra rằng ngày càng tăng sức mạnh thị trường tăng cường lợi nhuận (thu nhập) của các ngân hàng. Như một vấn đề của thực tế, Molyneux và Thornton (1992) đã đề cập rằng lợi nhuận độc quyền theo ra khỏi võng lớn từ cấu trúc thị trường tích cực.