Herche (1994) developed a multi-ite

Herche (1994) developed a multi-item scale for measuring social values. The 44 item scale was an adaptation of the LOV scale. It includes dimensions of security, self respect, being well-respected, self-fulfillment, sense of belonging, excitement, fun and enjoyment, Credit card use in India 239 Downloaded by University of Pennsylvania Libraries At 07:49 22 February 2016 (PT) warm relationship with others, and sense of accomplishment. The multi-item list of value (MILOV) measures social values with respect to life goal view of values. For the current research directed towards measuring customers’ credit card use, Herche’s (1994) MILOV was adapted. Only four dimensions of MILOV scale were used for the research. These dimensions were considered appropriate measures to explain Indian customers’ perceptions towards credit card use. The dimensions of security, being well-respected, and sense of fulfillment were taken as they communicate individual’s values and may be linked with adopting credit card for regular transaction. Sense of belonging dimension was adopted as it reflects individual’s desire for social acceptance. Credit card use would depend on the individual’s value to gain acceptance and social conformity. Fu and Wu (2010) suggest that credit card use was dependent on cultural factors and is a case of product internationalization.
Credit cards facilitate purchase of products/services without having funds available at the time of purchase (White, 1975). Meidan and Davos (1994) in their research on Greek credit card market found that credit card use depends on five factors: convenience, indication of prestige, sense of security, economy, and shopping abroad. They identified 15 items related to credit card use and these items were factor analyzed to present the above mentioned five factors. The most important factor identified was the “convenience attribute” of the credit card which accounted for 37 percent of use. The convenience was related to extended credit facilities, and acceptance of credit cards in different shopping outlets. Maysami and Williams (2002) replicated the research of Meidan and Davos (1994) to understand credit card use in Singapore. Their findings revealed similar credit card use patterns as identified by Meidan and Davos (1994). Gan et al. (2006) suggest credit card selection in Singapore was influenced by low interest rate and absence of annual fees. In their later research, Gan et al. (2008) analyzed credit card usage pattern of Singaporean customers. Their results indicated that credit card use was influenced by income and gender. Other factors like “credit card leads to over-spending”, “savings as payment source”, “unreasonable interest rates”, “credit card as status symbol” were also identified.

Results (Vietnamese) 1:

Herche (1994) developed a multi-item scale for measuring social values. The 44 item scale was an adaptation of the LOV scale. It includes dimensions of security, self respect, being well-respected, self-fulfillment, sense of belonging, excitement, fun and enjoyment, Credit card use in India 239 Downloaded by University of Pennsylvania Libraries At 07:49 22 February 2016 (PT) warm relationship with others, and sense of accomplishment. The multi-item list of value (MILOV) measures social values with respect to life goal view of values. For the current research directed towards measuring customers’ credit card use, Herche’s (1994) MILOV was adapted. Only four dimensions of MILOV scale were used for the research. These dimensions were considered appropriate measures to explain Indian customers’ perceptions towards credit card use. The dimensions of security, being well-respected, and sense of fulfillment were taken as they communicate individual’s values and may be linked with adopting credit card for regular transaction. Sense of belonging dimension was adopted as it reflects individual’s desire for social acceptance. Credit card use would depend on the individual’s value to gain acceptance and social conformity. Fu and Wu (2010) suggest that credit card use was dependent on cultural factors and is a case of product internationalization.Thẻ tín dụng tạo điều kiện mua các sản phẩm/dịch vụ mà không có tiền có sẵn tại thời điểm mua hàng (trắng, 1975). Meidan và Davos (1994) trong nghiên cứu của họ trên thị trường thẻ tín dụng tiếng Hy Lạp tìm thấy rằng việc sử dụng thẻ tín dụng phụ thuộc vào năm yếu tố: Tiện lợi, các dấu hiệu của uy tín, cảm giác an ninh, kinh tế, và mua sắm ở nước ngoài. Họ xác định 15 mục liên quan đến việc sử dụng thẻ tín dụng và các khoản mục là yếu tố phân tích trình bày ở trên đã đề cập năm yếu tố. Các yếu tố quan trọng nhất được xác định là thuộc tính thuận tiện"" thẻ tín dụng mà chiếm 37% sử dụng. Các tiện ích liên quan đến cơ sở mở rộng tín dụng, và chấp nhận thẻ tín dụng trong cửa hàng mua sắm khác nhau. Maysami và Williams (2002) nhân rộng các nghiên cứu của Meidan và Davos (1994) để hiểu thẻ tín dụng sử dụng tại Singapore. Những phát hiện của họ cho thấy mô hình sử dụng thẻ tín dụng tương tự như được xác định bởi Meidan và Davos (1994). Gan et al. (2006) đề nghị lựa chọn thẻ tín dụng tại Singapore bị ảnh hưởng bởi tỷ lệ lãi suất thấp và không có lệ phí hàng năm. Trong nghiên cứu sau này, Gan et al. (2008) phân tích các thẻ tín dụng sử dụng mô hình của Singapore khách. Kết quả của họ chỉ ra rằng việc sử dụng thẻ tín dụng bị ảnh hưởng bởi thu nhập và giới tính. Các yếu tố khác như "thẻ tín dụng dẫn đến hơn chi tiêu", "tiết kiệm như thanh toán nguồn", "tỷ lệ lãi suất bất hợp lý", "thẻ tín dụng như biểu tượng trạng thái" cũng đã được xác định.

Results (Vietnamese) 2:

Herche (1994) đã phát triển một quy mô đa mục để đo lường giá trị xã hội. Quy mô 44 mục là một sự thích nghi của quy mô LOV. Nó bao gồm các khía cạnh của an ninh, tự trọng, đang được nhiều người kính trọng, tự hoàn thiện, cảm giác thuộc về, hứng thú, vui vẻ và hưởng thụ, sử dụng thẻ tín dụng ở Ấn Độ 239 tải bởi Đại học Thư viện Pennsylvania Vào 07:49 ngày 22 tháng hai 2016 (PT) mối quan hệ ấm áp với những người khác, và cảm giác hoàn thành. Danh sách đa mục của giá trị (MILOV) đo lường giá trị xã hội tôn trọng quan điểm mục tiêu cuộc sống của các giá trị với. Đối với các nghiên cứu hiện tại hướng về đo lường việc sử dụng thẻ tín dụng của khách hàng, Herche (1994) MILOV được chuyển thể. Chỉ có bốn kích thước quy mô MILOV đã được sử dụng cho các nghiên cứu. Với kích thước này được coi là biện pháp thích hợp để giải thích quan niệm khách hàng Ấn Độ 'hướng tới việc sử dụng thẻ tín dụng. Các kích thước của an ninh, đang được nhiều người kính trọng, và ý thức thực hiện đã được thực hiện như là họ giao tiếp giá trị của cá nhân và có thể được liên kết với việc áp dụng thẻ tín dụng để giao dịch thường xuyên. Cảm giác thuộc về chiều đã được thông qua vì nó phản ánh mong muốn của cá nhân đối với xã hội chấp nhận. Sử dụng thẻ tín dụng sẽ phụ thuộc vào giá trị của cá nhân để đạt được sự chấp nhận và phù hợp xã hội. Fu và Wu (2010) cho thấy rằng việc sử dụng thẻ tín dụng phụ thuộc vào các yếu tố văn hóa và là một trường hợp của quốc tế hóa sản phẩm.
Thẻ tín dụng tạo điều kiện mua sản phẩm / dịch vụ mà không có nguồn vốn sẵn có tại thời điểm mua (White, 1975). Meidan và Davos (1994) trong nghiên cứu của họ trên thị trường thẻ tín dụng của Hy Lạp tìm thấy rằng việc sử dụng thẻ tín dụng phụ thuộc vào năm yếu tố: thuận tiện, dấu hiệu của uy tín, cảm giác an toàn, kinh tế, và mua sắm ở nước ngoài. Họ đã xác định 15 mặt hàng liên quan đến việc sử dụng thẻ tín dụng và các mặt hàng này là yếu tố phân tích để trình bày nêu trên năm yếu tố. Yếu tố quan trọng nhất được xác định là "thuộc tính thuận tiện" của thẻ tín dụng chiếm 37 phần trăm sử dụng. Sự tiện lợi có liên quan đến các cơ sở tín dụng mở rộng, và chấp nhận thẻ tín dụng tại các cửa hàng mua sắm khác nhau. Maysami và Williams (2002) nhân rộng các nghiên cứu của Meidan và Davos (1994) để hiểu việc sử dụng thẻ tín dụng tại Singapore. Phát hiện của họ cho thấy mô hình sử dụng thẻ tín dụng tương tự như xác định bởi Meidan và Davos (1994). Gan et al. (2006) đề nghị lựa chọn thẻ tín dụng ở Singapore đã bị ảnh hưởng bởi tỷ lệ lãi suất thấp và không có lệ phí hàng năm. Trong nghiên cứu của họ sau này, Gan et al. (2008) đã phân tích mô hình sử dụng thẻ tín dụng của khách hàng Singapore. Kết quả của họ chỉ ra rằng việc sử dụng thẻ tín dụng đã bị ảnh hưởng bởi thu nhập và giới tính. Các yếu tố khác như "thẻ tín dụng dẫn đến bội chi", "Tiết kiệm là nguồn thanh toán", "lãi suất bất hợp lý", "thẻ tín dụng như biểu tượng trạng thái" cũng đã được xác định.