a tax-advantaged medical savings ac

a tax-advantaged medical savings account available to taxpayers in the United States who are enrolled in a high-deductible health plan (HDHP).[1][2] The funds contributed to an account are not subject to federal income tax at the time of deposit. Unlike a flexible spending account (FSA), funds roll over and accumulate year to year if not spent. HSAs are owned by the individual, which differentiates them from company-owned Health Reimbursement Arrangements (HRA) that are an alternate tax-deductible source of funds paired with either HDHPs or standard health plans. HSA funds may currently be used to pay for qualified medical expenses at any time without federal tax liability or penalty. Beginning in early 2011 OTC (over the counter) medications cannot be paid with HSA dollars without a doctor's prescription.[3] Withdrawals for non-medical expenses are treated very similarly to those in an individual retirement account (IRA) in that they may provide tax advantages if taken after retirement age, and they incur penalties if taken earlier. These accounts are a component of consumer-driven health care.

Results (Thai) 1:

พิจารณาเป็นพิเศษภาษีแพทย์บัญชีออมทรัพย์มีผู้เสียภาษีในประเทศสหรัฐอเมริกาที่ได้ลงทะเบียนในแผนสุขภาพสามารถหักลดได้สูง (HDHP)[1][2] ที่ส่วนบัญชีเงินจะไม่ต้องเสียภาษีเงินได้ในขณะเงินฝาก ซึ่งแตกต่างจากความยืดหยุ่นใช้บัญชี (FSA), เงินม้วนขึ้น และสะสมถึงปีถ้า ไม่ได้ใช้ HSAs เป็นเจ้าของ โดยบุคคล ซึ่งแตกต่างจากบริษัทเจ้าของสุขภาพคืนจัด (HRA) ที่แหล่ง tax-deductible มีสำรองเงินที่จับคู่กับ HDHPs หรือแผนสุขภาพมาตรฐาน ปัจจุบันอาจใช้ HSA เงินจ่ายค่ารักษาพยาบาลที่เหมาะสมตลอดเวลาโดยไม่ต้องรับผิดเสียภาษีหรือลงโทษ จุดเริ่มต้นในช่วงต้นปี 2011 ชเข้ากับกลุ่ม (ผ่านเคาน์เตอร์) ยาไม่จ่ายกับ HSA ดอลลาร์โดยไม่มีใบสั่งยาของแพทย์[3] ถอนค่าใช้จ่ายไม่ใช่แพทย์จะถือว่ามากคล้ายกับในบุคคลเกษียณอายุบัญชี (ไอร่า) ว่า พวกเขาอาจมีภาษีใช้ประโยชน์ได้ถ้าใช้หลังจากเกษียณอายุ และพวกเขาใช้บทลงโทษถ้ามาก่อนหน้านั้น บัญชีเหล่านี้มีส่วนประกอบของการดูแลสุขภาพผู้บริโภคขับเคลื่อน

Results (Thai) 2:

เงินฝากออมทรัพย์ทางการแพทย์ภาษี advantaged บัญชีที่มีให้กับผู้เสียภาษีในประเทศสหรัฐอเมริกาที่มีการลงทะเบียนเรียนในแผนสุขภาพสูงหัก (HDHP). [1] [2] กองทุนส่วนร่วมในการบัญชีจะไม่ต้องเสียภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางในเวลา ของเงินฝาก ซึ่งแตกต่างจากบัญชีการใช้จ่ายที่มีความยืดหยุ่น (FSA) กองทุนเกลือกกลิ้งและสะสมในแต่ละปีถ้าไม่ได้ใช้ HSAs เป็นเจ้าของโดยบุคคลที่แตกต่างได้จากสุขภาพที่เป็นเจ้าของ บริษัท จัดการชดเชย (HRA) ที่มีแหล่งที่มาของภาษีหักสำรองของเงินทุนที่จับคู่กับอย่างใดอย่างหนึ่งหรือ HDHPs มาตรฐานแผนประกันสุขภาพ กองทุน HSA ในขณะนี้อาจจะนำไปใช้จ่ายสำหรับค่ารักษาพยาบาลที่มีคุณภาพในเวลาใดก็ได้โดยไม่ต้องรับผิดภาษีของรัฐบาลกลางหรือโทษ เริ่มต้นในช่วงต้นปี 2011 OTC (ผ่านเคาน์เตอร์) ยาไม่สามารถจ่ายเงินกับดอลลาร์ HSA โดยไม่ต้องมีใบสั่งแพทย์. [3] การถอนเงินสำหรับค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ไม่ได้รับการปฏิบัติมากเช่นเดียวกับผู้ที่อยู่ในบัญชีการเกษียณอายุของแต่ละบุคคล (IRA) ในการที่พวกเขาอาจจะให้ ประโยชน์ทางภาษีถ้าถ่ายหลังจากที่เกษียณอายุและพวกเขาก็เกิดโทษถ้าถ่ายก่อนหน้านี้ บัญชีเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของการดูแลสุขภาพของผู้บริโภคที่ขับเคลื่อนด้วย

Results (Thai) 3:

ภาษี advantaged บัญชีออมทรัพย์ทางการแพทย์สามารถใช้ได้กับผู้เสียภาษีในสหรัฐฯ ที่ลงทะเบียนเรียนในแผนสุขภาพสูงหัก ( hdhp ) [ 1 ] [ 2 ] กองทุนสนับสนุนบัญชีไม่ใช่เรื่องภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่เวลาของเงินฝาก ซึ่งแตกต่างจากบัญชีการใช้จ่ายที่ยืดหยุ่น ( FSA ) กองทุนเกลือกกลิ้งและสะสมทุกปี ถ้าไม่ใช้ HSAs เป็นเจ้าของโดยบุคคลซึ่งแตกต่างจาก บริษัท ที่เป็นเจ้าของการจัดเรียงค่าตอบแทนสุขภาพ ( HRA ) ซึ่งเป็นแหล่งที่มาของเงินสำรองการหักภาษีและให้ hdhps หรือแผนสุขภาพที่ได้มาตรฐาน กองทุน HSA อาจอยู่ในขณะนี้ถูกใช้เพื่อจ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ที่เหมาะสมในเวลาใด ๆโดยไม่มีภาระภาษีของรัฐบาลกลางหรือการลงโทษเริ่มต้นในช่วงต้นปี 2011 OTC ( ผ่านเคาน์เตอร์ ) โรคที่ไม่สามารถจ่ายเป็น HSA ดอลลาร์โดยไม่ต้องมีใบสั่งแพทย์ . [ 3 ] ถอนค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่แพทย์จะถือว่ามากในทํานองเดียวกันกับผู้ที่อยู่ในบัญชีเกษียณบุคคล ( IRA ) ที่พวกเขาอาจให้ประโยชน์ภาษีถ้าถ่ายหลังวัยเกษียณ และพวกเขาได้รับโทษ ถ้าถ่ายก่อนหน้านี้ .บัญชีเหล่านี้จะเป็นส่วนประกอบของผู้บริโภคเป็นตัวขับเคลื่อนด้านสุขภาพการดูแล